Cómo invertir en el Dow Jones desde España

• ¿Le gustaría invertir en el Dow Jones -también conocido como Promedio Industrial Dow Jones-, un índice bursátil de 30 de las principales empresas estadounidenses?
• Aprenda a invertir en ETF, fondos indexados, fondos de inversión y acciones de Dow Jones.
• Compare los brokers online de Dow Jones y realice su primera orden.
• Conozca los pros y los contras de invertir en el Dow Jones.

Cuando se hace referencia al "Dow Jones" en un contexto de inversión, casi siempre se trata de una abreviatura del Dow Jones Industrial Average (DJIA), un índice bursátil de 30 empresas estadounidenses líderes (por ejemplo, Apple, Microsoft, JPMorgan Chase, Visa, Johnson & Johnson) que cotizan en la Bolsa de Nueva York (NYSE) y en la bolsa orientada a la tecnología NASDAQ. Se trata de un índice de referencia reconocido para reflejar la evolución general de los precios de las acciones de las empresas de primera fila de EE.UU. y, en términos más generales, del estado de la economía estadounidense.

Nadie puede comprar acciones del propio DJIA, pero como residente en España, puede invertir en ETF (Exchange Traded Funds), fondos indexados y fondos de inversión cuyo objetivo es igualar el diferencial de las acciones del índice DJIA. También puede optar por comprar acciones de una o varias de las empresas que figuran en el índice.

Antes de lanzarse a invertir en el Dow Jones, necesita conocer los detalles de los tipos de inversión disponibles y las plataformas de intermediación, el procedimiento general a seguir y las ventajas e inconvenientes a tener en cuenta.

Esta es su guía completa para invertir en el Dow Jones desde España.

Fondos cotizados

Un ETF es una inversión que puede negociarse en una bolsa de valores del mismo modo que las acciones, pero el precio unitario tiene menos probabilidades de fluctuar significativamente porque el fondo invierte en un abanico de valores, como acciones u obligaciones de renta fija.

Los ETF pretenden igualar o seguir directamente los componentes de un determinado sector, materia prima o índice de mercado financiero, como el FTSE 100, el S&P 500, el NASDAQ-100 o, en este caso, el Promedio Industrial Dow Jones.

Aunque es probable que un ETF con la palabra "Dow" en su nombre (véase "Fondos indexados" más adelante) siga al DJIA muy deliberadamente, hay muchos otros ETF que contienen un gran porcentaje de acciones que figuran en el índice Dow Jones, entre ellos:

• ETF iShares U.S. Basic Materials (NYSEArca: IYM)
• WBI Power Factor High Dividend ETF (NYSEArca: WBIY)
• Fondo SPDR del Sector de Materiales (NYSEArca: XLB)

Fondos indexados

Un fondo indexado es un tipo de ETF que sigue muy de cerca un determinado índice de mercado. Dado que las 30 principales empresas incluidas en el índice Dow Jones cambian ocasionalmente, ya que las empresas con una capitalización bursátil decreciente salen de las 30 primeras para dejar paso a las que tienen una capitalización bursátil creciente, la composición de la inversión de los fondos también cambiará.

Entre los ETF que siguen al Dow Jones figuran:

• SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (NYSEArca: DIA)
• ETF iShares Dow Jones US (NYSEArca: IYY)
• ProShares Ultra Dow30 (NYSEArca: DDM)
• Invesco Dow Jones Industrial Average Div ETF (NYSEArca: DJD)

Fondos de inversión

Los fondos mutuos indexados son una forma de inversión gestionada más activamente que los ETF y suelen tener comisiones más elevadas. No pueden negociarse durante el día, sino sólo al final de la jornada, cuando se ha fijado el precio. No todos los brokers online ofrecen la posibilidad de negociar con fondos de inversión.

He aquí algunos fondos de inversión relacionados con Dow en los que puede invertir:

• ProFunds Ultra Dow 30 Fund Investor Class (MUTF: UDPIX)
• Fidelity Total Market Index Fund (MUTF: FSKAX)
• Schwab Total Stock Market Index Fund (MUTF: SWTSX)

Acciones específicas

Si lo prefiere, puede comprar acciones de empresas concretas incluidas en el índice Dow Jones, como Apple (NASDAQ: AAPL), Microsoft (NASDAQ: MSFT), JPMorgan Chase (NYSE: JPM), Visa (NYSE: V), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ), American Express (NYSE: AXP), Boeing (NYSE: BA), Coca-Cola (NYSE: KO) y McDonald's (NYSE: MCD).

Comprar acciones de empresas elegidas por uno mismo puede ser una forma de inversión mucho más arriesgada que distribuir sus participaciones a través de un ETF o un fondo de inversión. Su éxito depende del rendimiento de una empresa o, en el mejor de los casos, de unas pocas.

Invertir con éxito en empresas concretas, especialmente a corto plazo, suele requerir un importante conocimiento del mercado por parte del inversor, o un alto grado de confianza en los consejos recibidos de un corredor u otro experto en negociación de acciones.

Paso 1: Elegir un corredor

La característica más importante del corredor que elija debe ser que ofrezca negociación con valores estadounidenses.

Cuando compare opciones, compruebe qué comisiones y gastos de cambio cobra el corredor, así como los valores negociables que ofrece (incluida la inversión en fondos de inversión si es lo que ha elegido), y si permite la inversión fraccionada en acciones (ya que todas las empresas del Dow Jones tienen precios muy elevados por una sola acción).

Muchos corredores ofrecen operaciones sin comisiones en ETF.

Paso 2: Decidir cuánto invertir

Los precios de las acciones pueden subir y bajar, por lo que sólo debe invertir lo que pueda permitirse perder.

Si no puede soportar las pérdidas a corto plazo, es mejor que espere hasta que pueda hacerlo, o planifique invertir sólo a largo plazo.

Paso 3: Transfiera fondos a su cuenta

Añada fondos a su cuenta de trading mediante transferencia bancaria o tarjeta de débito, los métodos más comúnmente aceptados. Algunos corredores también aceptan tarjetas de crédito y PayPal, pero pueden cobrarle una comisión más alta si utiliza estas opciones de transferencia de fondos. Es posible que tenga que abrir una cuenta de operaciones en USD separada de su cuenta en libras esterlinas.

El tiempo que tardan en compensarse los fondos antes de que pueda empezar a operar depende del método de transferencia utilizado. Tenga en cuenta que su broker puede exigir un depósito mínimo.

Paso 4: Elija entre acciones, ETF, fondos indexados y fondos de inversión (o una combinación de ellos)

Los ETF, los fondos indexados y los fondos de inversión están diversificados en una serie de empresas, por lo que suelen experimentar una menor volatilidad de precios que las acciones de empresas individuales y pueden ser mejores para la inversión a largo plazo.

• Los inversores a corto plazo que esperan rápidas plusvalías (pero también están preparados para sufrir pérdidas) pueden preferir comprar acciones.
• A menudo, los ETF pueden negociarse sin comisiones.
• Los fondos indexados reflejan el mercado, por lo que su valor sube y baja en función del mercado en general.
• Los fondos de inversión se gestionan de forma más activa y pueden cobrar comisiones más elevadas.

Paso 5: Configure su pedido

Dependiendo del corredor que utilice, puede confeccionar muchos tipos de órdenes diferentes.

Una orden a precio de mercado es la más sencilla, ya que prácticamente no requiere configuración. Una vez ejecutada, obtendrá acciones al siguiente precio de mercado disponible para la acción o unidad del fondo.

Si tiene una estrategia precisa, probablemente querrá más opciones en cuanto a la configuración de las órdenes. Algunos brokers ofrecen órdenes muy personalizables que pueden activarse por eventos, lo que significa que puedes comprar o vender cuando la acción o el fondo que elijas alcance un objetivo de precio.

Paso 6: Realice su pedido

Cuando esté satisfecho con todas sus decisiones, envíe su orden para que se ejecute.